騙徒藉保單開戶洗錢疑存漏洞

    司警偵破“殺豬盤”投資詐騙，揭發有多名保險經紀為回報，事前明確知道款項“有問題”的情況，仍協助以保單到銀行開戶，懷疑被用作收取騙款；亦有人為錢提供個人賬戶予騙徒收錢，終惹上官非。

    事件顯示本澳開設賬戶疑存在“灰色地帶”，司警分析，調查發現作案者均為內地人，但內地開展“斷卡行動”，是為了打擊治理電信網絡新型違法犯罪，依法清理整治涉詐電話卡、物聯網卡以及關聯互聯網帳號的行動。自此騙徒難以開設內地銀行賬戶，若發現可疑款項到賬隨即被鎖，因而轉移目標到港澳地區開戶犯案。

    借戶收錢惹上官非

    本澳方面，本澳銀行對外地人開戶較謹慎，需有正當理由如本澳工作、學生、投資或購買保險等。但不法之徒利用保險業當中少數害群之馬，透過一張保單開多個賬戶以收取騙款，至於是否存在漏洞？如何堵截？還需有關部門與業界共同探討。另外，居民切勿為回報提供賬戶給陌生人收匯款項，隨時被用作洗錢，刑責難逃。

    最後，“殺豬盤”必須提防，切勿輕信網上“名人推介”等廣告，盲目跟從“高獲利、穩賺不賠”的投資，避免加入陌生群組，懷疑受騙立即報警。

    本報記者　　白  丁