積極準備FATF相互評估

    FATF相互評估是指反洗錢金融行動特別工作組 (The Financial Action Task Force, FATF)組織成員之間相互評估反洗錢標準的落實情況，其結果對一國／地區參與全球政治經濟合作和治理至關重要。澳門在上輪評估中取得優良成績，評估結果肯定澳門在反洗錢和反恐怖融資方面付出的努力和取得的成就，對於澳門以及整個大灣區來說具有重要的意義和影響。作為一個自由貿易港和具有巨大潛力的區域性金融中心，澳門的反洗錢和反恐怖融資能力直接關係到其金融體系的穩定和持續發展。評估結果也將助力澳門推動金融業發展和吸引國際投資，國際投資者更傾向於在法律和監管環境良好的地區進行投資。

    更嚴監管非金融機構

    國際金融環境在不斷變化，FATF相互評估方法和程序也在不斷調整，下一輪相互評估，澳門將面臨新的挑戰。FATF將11項執行有效性目標中的目標3（監管）和目標4（預防措施）調整成新的目標3（金融機構和虛擬資產服務機構的監管及預防措施）和目標4（指定非金融企業和專業的監管及預防措施）。新目標3將焦點擴大至金融機構和虛擬資產服務機構，更加全面地考察新興金融業務在監管和預防措施方面的執行力度。新目標4專注指定非金融企業和專業（如博彩業、不動產業、律師事務所、會計師事務所等）的監管及預防措施，標誌這些非金融機構受到更嚴格的監管。此外，相較於上輪相互評估，第五輪相互評估的後續評估將更加嚴格地考察整改結果，以整改措施的成效作為調整評級的前提和基礎，監管和金融機構以致指定非金融企業和專業需高效完成整改以滿足後續評估的要求。

    需各持份者高效參與

    FATF相互評估不僅僅是當地監管的事，也需要當地金融機構和指定非金融企業和專業等組織積極高效參與。為有效應對下一輪相互評估，各持份者可協同做好第五輪相互評估的宣傳工作。強調評估工作的重要性，介紹第五輪相互評估的方法論和評估要點，宣導提前做好準備工作，提升其對評估工作的認識和重視程度。澳門正積極準備FATF第五輪相互評估，將力爭更好的成績，繼續保持領先地位，為周邊參與評估的國家做好評估的榜樣，進一步提升澳門的國際聲譽和形象。

    作爲中國的特別行政區，作爲大灣區規劃的核心城市，澳門積極參與FATF相互評估並取得良好成績，對發展澳門和大灣區的經濟和建設，對中國參與第五輪相互評估的借鑒和支持，乃至對助力“中國企業走出去，外國企業走進來”等均有深遠的影響和意義。

    德勤中國北京反洗錢中心合夥人  張豐裕

    德勤中國資深顧問  伍文湘