華人銀行騙貸案開審

    檢方質疑前行長批貸如提款機

    【本報消息】華人銀行貸款詐騙案昨日下午於初級法院第三次開庭審理，首嫌犯前行長邱慧珠否認控罪。檢方則質疑邱在審批涉案公司“竣邦”貸款時，未核實是否真正承接工程，部分貸款一天內迅速批款，猶如“提款機”，甚至允許提前放款並被用作質押金。

    部分合約“不存在”

    本案涉及十五名嫌犯，昨日僅有六人出庭。邱慧珠等銀行人員被指與第六嫌犯商人劉海貴（缺席受審）串通。從二○一七年九月至二○二二年四月，劉等人涉嫌利用偽造文件和虛構工程計劃，詐騙銀行多筆貸款。

    檢察官鮑衍亨昨針對“竣邦”工程公司在二○一七年至二○一八年間的六筆貸款詢問邱慧珠。“竣邦”以參與上葡京裝修工程、支付美高梅項目餘款及參與“主題公園”工程等多個大型項目為由，向銀行申請貸款，並兩次申請增加貸款額度，使原有貸款增額至八千萬元。

    鮑檢指出，經查證，部分聲稱的工程合約實際並不存在。質疑授信報告中缺少上葡京的相關文件，並指出某些項目實際金額遠低於“竣邦”聲稱數額。對此，邱慧珠辯稱，其並未質疑竣邦提交的文件。政府工程部分容易查證，但私人工程基於保密原則難以核實，但銀行會實地視察。

    “竣邦”逾期未還款

    對於銀行的風險評估顯示，“竣邦”已出現逾期未還款，且存在“資金挪用風險”，鮑檢質疑為何仍獲批准貸款。邱慧珠回應，有關報告作為提示，如何監管是銀行與客戶需要共同思考的問題。此外，涉及的貸款種類“透支便利”可以用作營運資金，如發放薪資及支付水電費，與需專款專用的工程類貸款不同。

    鮑檢還指出，多次貸款過程中出現不符合銀行信貸條件的情況，包括提前放款，部分款項被“竣邦”用作質押金，實際上降低公司擔保金額。對於未要求“竣邦”增加擔保品，邱回應稱，“竣邦”有未收回的工程款且持續經營，是正面訊息。

    邱慧珠在一七年十二月四日批准增加貸款二千二百萬元，而授信報告與批准竟在同一日完成。鮑檢質疑道：“這是銀行還是財務公司？”如此操作簡直像“提款機”。對此，邱辯稱不清楚當時具體情況。

    所批貸款超出權限

    另外，“竣邦”的關連公司賽博思工程（劉海貴的妻子蔡麗花持股），早於一七年四月及五月已獲華人銀行批出及放款九千萬港元，但邱仍向“竣邦”批出超出其審批權限的貸款，且違反澳門法例規定的放款總額上限。

    檢方還出示一份微信截圖，顯示有人在一七年十二月向邱透露“私底下竣邦貸款是供賽博思用”，邱當時回覆：“好的，經營很實在，好客戶”。對此，邱解釋劉海貴與蔡麗花無法提供婚姻證明，她認為兩家公司沒有關係，且該筆貸款屬於私人周轉，不要求專款專用。

    邱慧珠表示，從未想過劉海貴有欺騙成份，追討不到貸款對其沒有影響，也從未考慮過收取績效獎金。她在華人銀行工作十年，薪酬加獎金甚至比不上客戶經理。邱承認之前存在督導疏失，經過疫情後已減少批准“透支便利”貸款，這是其判斷失誤。

    案件將於本周五上午續審。