涉騙十一銀行按揭逾七億元

    初院判14人罪成首腦囚16年

    【本報消息】涉及十一家銀行的大型詐騙物業按揭貸款案，昨在初級法院宣判，疑已潛逃的陳姓首腦，被判犯罪集團、詐騙、偽造文件罪名成立，囚十六年；涉案的四名銀行人員，當中一人脫罪、一人已過身，兩人被判有罪。

    本案涉及陳國雄等十六名被告，初級法院於二二年十月開庭審訊，聽取了三百多名按揭貸款申請人及廉署調查員的證言，直至昨日審結案件。陳國雄等多個被告昨缺席宣判，只有五名被告出庭。

    虛構入息證明借貸

    案情顯示，陳國雄因從事地產中介業務而熟悉申請銀行物業按揭貸款手續，發現可以虛構入息證明及銀行戶口交易紀錄，騙取銀行批出貸款。陳於是招攬了多名地產中介、沓碼等人士物色借款人，這些借款人的財務狀況多數不符合貸款條件，其妹妹、同居女友等人則協助製作虛假的受僱資料、銀行流水帳等文件。陳並安排四名銀行人員提供幫助，免除核對正本文件，成功騙取多家銀行批出多筆大額貸款。

    由二○一○年三月至二○年一月，以陳國雄為首的犯罪集團，騙取了十一家銀行批出合共三百六十二宗物業按揭貸款，貸款額合共逾七億元，集團從中不法獲利超過兩億元。

    合議庭主席張穎彤宣判時指出，經過庭審證實大部分控訴內容，陳國雄、其妹陳淑萍（第四被告）及其同居女友高奧莉（第五被告），以及潘姓銀行經理（第三被告）在案中參與度高且時間長，觸犯一項犯罪集團罪；其他被告則並非經常性及長期參與，故開釋他們的犯罪集團罪名。

    三銀行經理判罪成

    至於四名銀行人員有否觸犯詐騙罪，法庭通過分析有關銀行批出的貸款數量、監聽資料、借款人的工作證明文件等，證實到潘姓的銀行經理（第三被告）、葉姓的客戶經理（第七被告）、沈姓客戶經理（第十四被告）有罪，但由於潘已過身，故其刑事責任宣告消滅；陳姓銀行經理（第十一被告）雖然有廿七個貸款個案有其簽名，但基於沒有更多資料佐證其知悉有關文件有問題，故裁定有關罪名不成立。

    法庭判處，陳國雄、陳淑萍、高奧莉還觸犯三百多項相當巨額詐騙罪、數十項偽造文件罪，加上犯罪集團罪名，總刑期分別為十六年、十二年、十二年。葉姓客戶經理被判三十多項相當巨額詐騙罪成，囚三年、緩刑四年，並向特區捐獻十萬元以作為緩刑條件。沈姓客戶經理被判十多項詐騙罪成，囚兩年十個月、緩刑三年，須向特區捐獻六萬元。

    另外，負責物色借款人的其他被告，也全部被判詐騙罪成，囚兩年多至六年，當中幾個人獲得緩刑。

    本案涉及的三百多個貸款個案，司法機關已逐一調查並提出控訴，當中部分案件已初審審結，部分仍在初院審訊階段。